چند توصیه برای ایجاد یک پورتفولیوی متنوع

زمانی که بازار در حال رونق گرفتن است، فروش سهام با مبلغی پایین‌تر از قیمتی که آن را خریداری کرده‌اید، غیر ممکن است. با این حال، از آنجا که بازار هیچ وقت قابل پیش بینی نیست، پس استفاده از یک پورتفولیوی متنوع، راهکاری مناسب برای موفقیت شما در بورس خواهد بود. یک استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب، برای جلوگیری از ایجاد خسارت‌های احتمالی که در بازار به وجود می‌آید، انتخابی عالی به نظر می‌رسد. راهنمای پورتفولیوی متنوع از جمله راهکارهایی است که مورد توجه اکثر بورس‌بازان قرار می‌گیرد. افراد در بازار املاک و مستغلات نیز فاکتوری شبیه به سبد متنوع، یعنی مکان را توصیه می‌کنند. اگر به دنبال راهنمای ایجاد پورتفولیوی متنوع و خوب هستید، اما اطلاعاتی از آن ندارید، پس بهتر است در این مقاله از آکادمی دکتر زند با ما همراه باشید.

نکات اساسی برای ایجاد یک پورتفولیوی متنوع

• به سرمایه‌گذاران اخطار داده شده‌است که هرگز تمام سرمایه‌گذاری و سهم‌های خود را در یک سبد قرار ندهند. این همان تز اصلی است، که مفهوم تنوع در آن نهفته است.
• برای دستیابی به یک سبد متنوع، به دنبال سهم‌هایی باشید که دارای همبستگی کم یا منفی باشند. به طوری که اگر ارزش یکی از سهم‌ها سقوط کند، سهم‌های دیگر توانایی متعادل کردن را داشته باشند.
• روش هایETFs و صندوق‌های متقابل به نوعی راهنمای پورتفولیوی متنوع است که باعث می‌شود سبد سهام شما متنوع شود. اما پیش از آن بهتر است از هزینه‌های پنهان و کمیسیون‌های معاملاتی آگاه باشید.

تنوع چیست؟

بسیاری از برنامه‌ریزان مالی، مدیران صندوق و سرمایه‌گذاران انفرادی از راهنمای پورتفولیوی متنوع برای پیشبرد اهداف خود استفاده می‌کنند. این موضوع، یک استراتژی مدیریتی است که موجب تنوع سهم‌های شما می‌شود. ایده اصلی برای متنوع سازی، به دلیل کسب بازده بالاتر سرمایه‌گذاری به وجود آمد. علاوه بر آن، سرمایه‌گذاران با استفاده از راهنمای پورتفولیوی خوب، با ریسک کمتری مواجه می‌شوند.

آموزش بورس و سرمایه‌گذاری

تنوع، مفهوم جدیدی در بورس به شمار نمی‌آید. بلکه از سال‌ها پیش یکی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاران برای بازدهی بالاتر است. باید به یاد داشته باشیم که سرمایه‌گذاری یک شکل هنری است. در‌نتیجه، زمان تمرین سرمایه‌گذاری با نظم و انضباط، با یک نمونه کار متنوع از جمله کارهای ضروری است. تا زمانی که سرمایه‌گذاری به سقوط بازار عکس‌العمل نشان بدهد، ۸۰% خسارت تحمیل می‌شود. بنابراین، راهنمای پورتفولیوی متنوع، یکی از راهکارهایی است که شما را در طوفان سقوط برخی از سهم‌ها، حفظ می‌کند. در ادامه بهتر است به برخی از نکات راهنمای پورتفولیوی خوب و همچنین آموزش بورس بپردازیم.

تنوع سرمایه گذاری

سهم انتخابی شما ممکن است فوق‌العاده باشد، اما بهتر است تمام پول خود را در یک سهام یا یک بخش قرار ندهید. برخی از سهم‌های قابل اعتماد و شرکت‌هایی که نسبت به آنها شناخت دارید را گلچین کنید و آنها را در سبد سهام خود قرار دهید. به جز بازار بورس، سرمایه‌گذاری بر کالاها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و مبادلات ارز نیز جزء مواردی است که مورد استقبال افراد قرار می‌گیرد. سعی کنید فقط بر یک زمینه متمرکز نشوید و سرمایه خود را در حوزه‌های مختلف استفاده کنید. برخی از افراد معتقدند که این کار ممکن است سرمایه‌گذار را به خرده فروشی متمایل کند. اما اطلاع از شرکت‌ها یا کالاها و بهره‌مندی از خدمات آنها، از جمله کارهایی است که رویکردی سالم را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. با این وجود، بهتر است در دام تنوع بیش از حد نیز قرار نگیرید. مدیریت مناسب منابع شما را در این مواقع یاری می‌کند. با توجه به راهنمای پورتفولیوی متنوع، بهتر است به دنبال سبدی متنوع اما متعادل باشیم.

مدیریت سبد سهام

ممکن است قصد داشته باشید با اضافه کردن صندوق‌های شاخص یا وجوه ثابت، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید. اوراق بهادار شاخص‌های مختلف را ردیابی می‌کند و سرمایه‌گذاری در آن، یکی از راهکارهای مناسب راهنمای پورتفولیوی متنوع است. با افزودن برخی از وجوه ثابت، شما پورتفولیوی خود را در برابر بی‌ثباتی و عدم اطمینان بازار، محافظت می‌کنید. این صندوق‌ها سعی می‌کنند عملکرد شاخص‌های گسترده را مطابقت دهند. بنابراین، به جای سرمایه‌گذاری در بخشی خاص، استفاده از منابع متنوع در دستور کار قرار می‌گیرد. یکی دیگر از امتیازهای این روش آن است که این وجوه اغلب با کمترین هزینه دریافت می‌شوند. این موضوع بدان معنی است که پول بیشتری در جیب شما می‌ماند. هزینه‌های عملیاتی و مدیریتی این روش، کمتر از روش‌های دیگر است؛ بنابراین استفاده از آن مورد استقبال افراد قرار می‌گیرد.

افزایش سرمایه‌گذاری

سعی کنید به طور مرتب به سرمایه‌گذاری‌های خود اضافه کنید. اگر ۱۰۰۰۰ دلار در دست دارید، از روش میانگین هزینه دلار استفاده کنید. این روش برای کمک به کاهش اثرات ناشی از ناپایداری بازار استفاده می‌شود. ایده اصلی این استراتژی این است که با سرمایه‌گذاری همان مقدار پول، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش می‌دهید. با راهنمای پورتفولیوی متنوع و روش متوسط هزینه دلار، شما به طور منظم پول را در یک سبد مشخص از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنید. با استفاده از این استراتژی، در مواقع مناسب نسبت به خرید سهام اقدام خواهید کرد.

 خرید و فروش به موقع

خرید یا نگهداری و میانگین هزینه‌های دلار، از جمله استراتژی‌های صحیح در راهنمای پورتفولیوی متنوع است. در جریان سرمایه‌گذاری‌های خود قرار بگیرید و از هرگونه تغییر در شرایط کلی بازار، خودداری کنید. شما می‌خواهید بدانید که چه برای شرکت‌هایی که بر آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اید، می‌گذرد. با انجام این کار، توانایی تجزیه و تحلیل داده‌ها برای کاهش ضرر و زیان را خواهید داشت.

هزینه‌های جانبی

اگر از افراد تازه وارد هستید، بهتر است در رابطه با هزینه‌های اضافی، اطلاعات کسب کنید. برخی از شرکت‌ها به طور ماهانه هزینه‌ای را دریافت می‌کنند. در حالی که برخی دیگر از شرکت‌ها، هزینه‌هایی را به شما پرداخت می‌کنند. از آنچه می‌پردازید یا آنچه می‌گیرید، آگاه باشید. به یاد داشته باشید، ارزان‌ترین انتخاب همیشه بهترین نخواهد بود.

نتیجه‌گیری

بسیاری از سرمایه‌گذاران از راهنمای پورتفولیوی متنوع، برای تنوع سبد سهام خود استفاده می‌کنند. استفاده از این روش مزایای بسیاری را برای افراد به دنبال دارد و موجب کاهش ریسک سرمایه‌گذاری آنها می‌شود. اگر شما نیز به دنبال کسب اطلاعات در رابطه با راهنمای پورتفولیوی خوب و آموزش بورس هستید، بهتر است که توصیه‌های این نوشته را به کار بگیرید.